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个人账户一天进账多少会被监控?个人账户可以转账到对公账户吗?

个人账户收款多少会被监控?

按照大额支付的相关规定,个人转账单天内单笔或累计金额超过五万块,这名用户将会进入被监控状态。负责监控的相关机构,有银行、第三方支付机构,如微信、支付宝、云闪付等。

监控机构会利用系统来判断目前交易是否属于可疑交易,监测结果正常就不会影响用户的正常转账,要是监测结果是可疑的,则会上报给相关的监管部门。

大额转账多少天才能到账?

1、单转账金额在5万元以下,系统自动为您选择实时模式,实时到达;

2、单次转账金额超过5万元的,工作日为8:35-16:55之间,系统为您选择快速模式,一般在2小时内到达;

非交易时间内,为您选择普通模式,1-2个工作日内提出(周末节假日到达时间顺延),到达时间取决于对方银行的系统处理;

3、如果您选择第二天提出转账模式:选择该模式后,转账款将在第二天0点以普通模式提出预期1-到达2个工作日。

根据人民银行反洗钱规定:个人银行账户,当日现金,存取超过5万,就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户,当日转账达到20万,也会被上报给国家反洗钱中心。 也就是说,如果是以存现金的形式,存到你的银行账户里,那只要一天达到5万元,银行就要上报给国家反洗钱中心。 如果是他人转账到你的银行账户里,一天达到20万的金额,也会被上报给国家反洗钱中心。

个人可以给公司账户转账。根据《人民币银行结算账户管理办法》第四十条,单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过5万元的,应向其开户银行提供代发工资协议和收款人清单、债权或产权转让协议等付款依据。

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